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【基金開箱】愛「息」的人有福了！ 駿利亨德森推出平衡基金「A6穩月配」級別
(本文章由野村投信提供，2023年06月)
存股、存基金蔚為一股新潮流，人人都想要創造一個被動收入機制，朝財富自由更靠近一步。 駿利亨德森旗下的平衡型基金，出道久、金獎肯定、又經得起景氣波動考驗， 相當適合投資人納入存基金的收藏名單， 現在又推出「A6穩月配」級別，不只想存基金的人歡呼，讓愛「息」的人也有福了！
存基金的精神是要創造細水長流的被動收入來源。這種情況下，如何篩選一檔可長可久的優質基金就顯得格外重要。 以下盤點3大理由，存基金選擇駿利亨德森平衡基金(本基金某些股份類別之配息來源可能為本金)， 不論單筆、定期定額、或做為母子基金投資，將助攻長期理財規劃如虎添翼！
爽當包租公、包租婆是不少人的願望清單，不過飛高高的房價，常令人望之卻步。這個時候，存基金的標的， 如果提供具吸引力的穩定配息機制，將可以滿足有現金流需求的投資人，進行更彈性的理財規劃。尤其適合母子基金投資， 駿利亨德森旗下的平衡基金能攻善守，可以做為核心配置的母基金，再利用每月配息的現金流，投入積極型的子基金做為衞星配置， 利用母子循環方式、攻守投資更加分。
| 配息期間 | 每單位配息金額 | 當月配息率 | 當月報酬率(含息) |
| 首次配息 | 0.058300 | 0.59% | 2.84% |
| 2023/04 | 0.058300 | 0.61% | 1.44% |
| 2023/05 | 0.058300 | 0.58% | -0.91% |
| 2023/06 | 0.058300 | 0.57% | 2.70% |
資料來源：駿利亨德森、理柏，資料日期：2023/6。 基金當月配息率計算方式：(每單位配息金額÷除息日前一日淨值)*100%；當月報酬率(含息)是將收益分配均假設再投資於本基金，加計收益分配後之累計報酬率。 基金配息率不代表基金報酬率，且過去配息率不代表未來配息率； 基金淨值可能因市場因素而上下波動。 本基金係指駿利亨德森平衡基金(本基金某些股份類別之配息來源可能為本金)， A6穩月配美元級別成立日期為2023/4/5。 首次配息期間為基金成立2023/4/5~2023/4/14。
俗話說「十年河東，十年河西」。處在多變市場，存基金常傷腦筋的問題之一， 就是標的的長期續航力如何？將直接影響被動收入機制的長期成效？駿利亨德森平衡策略已經累積30年實績 (註1) ，擁有完整的績效歷史紀錄可供檢驗，經過長期多空淬煉至今仍屹立不搖，尤其到目前為止，還持續享有高人氣， 策略總規模達到403億美元左右(註2)，可謂歷久而彌新， 符合投資老手檢視存基金標的的重要篩選要件。
(註1)駿利亨德森平衡策略成立於1992/09/01。
(註2)駿利亨德森平衡策略總資產規模包含美國註冊基金規模、在台核備的愛爾蘭註冊基金規模以及其他(包括代操)等；資料日期：2023/3/31。
時間是存基金用來創造被動收入來源的好夥伴，若再搭配一檔長期出色的基金，就有機會打造出像巴非特所提出的「雪球效益」了！ 也就是運用時間的坡道、搭配好的產品(雪球)，滾出越來越大的雪球(資產)。駿利亨德森旗下的平衡基金投資績效有目共睹，不論以單筆、 定期定額或母子基金投資的方式滾動資產的雪球，長期下來將有令人驚喜的效益。
資料來源：晨星，野村投信整理，A2美元累積級別(成立日為1998/12/24)，同類型平均採晨星EAA OE USD Moderate Allocation分類。
資料日期：截至2023/6/30。定時定額報酬按每月1日扣款新台幣3,000元，成立日至最近月底，依持有不同的時間計算。本基金係指駿利亨德森平衡基金(本基金某些股份類別之配息來源可能為本金)。 投資人因不同時間進場，將有不同之投資績效，過去之績效亦不代表未來績效之保證。
| 3個月 | 6個月 | 1年 | 2年 | 3年 | |
| 本基金 | 3.24 | 8.16 | 8.25 | -4.48 | 16.90 |
| 同類型平均 | 1.66 | 5.24 | 5.53 | -7.59 | 9.89 |
| 四分位排名 | 1 | 1 | 1 | 1 | 1 |
上述定期定額/成立以來累積報酬/各期間累積報酬之資料來源：晨星，野村投信整理，A2美元累積級別，同類型平均係採晨星EAA OE USD Moderate Allocation分類。 資料日期：截至2023/6/30；定時定額報酬按每月1日扣款新台幣3,000元，成立日至最近月底，依持有不同的時間計算。 本基金係指駿利亨德森平衡基金 (本基金某些股份類別之配息來源可能為本金)。 本基金A2美元累積級別成立日為1998/12/24。投資人因不同時間進場，將有不同之投資績效，過去之績效亦不代表未來績效之保證。
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以上文章為野村投信贊助刊登
註：A6穩月配美元與A5及V5配息級別之差異為A6穩月配美元為固定目標配息金額，A5及V5配息級別為固定目標配息率，因此實際配息金額可能受基金淨值波動影響。另因境外經理公司每半年會考量基金淨值變化、投資組合收益水準、累計至今尚未用於配息的收益，以及預估未來市場利率水準變化等因素去檢視現行各級別配息率並進行配息率調整之核決程序，故A6穩月配美元雖為固定目標配息金額但不代表該級別配息金額永遠固定，配息金額可能於境外經理公司每半年評估及調整配息率後上調或下調。 本基金經金管會核准或同意生效，惟不表示絕無風險。基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益；基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外，不負責本基金之盈虧，亦不保證最低之收益，投資人申購前應詳閱基金公開說明書(投資人須知)。有關基金應負擔之費用（含分銷費用）已揭露於基金公開說明書及投資人須知，本公司及銷售機構均備有基金公開說明書（或中譯本）或投資人須知，投資人亦可至境外基金資訊觀測站中查詢。 基金買賣係以投資人自己之判斷為之，投資人應瞭解並承擔交易可能產生之損益，且最大可能損失達原始投資金額。基金不受存款保險、保險安定基金或其他相關保障機制之保障。如因基金交易所生紛爭，台端得先向本公司申訴，如不接受前開申訴處理結果或本公司未在三十日內處理時，得在六十日內向金融消費評議中心申請評議。台端亦得向投信投顧公會申訴、向證券投資人及期貨交易人保護中心申請調處或向法院起訴。 基金投資風險包括但不限於類股過度集中之風險、產業景氣循環之風險、流動性風險、外匯管制及匯率變動風險、投資地區政治、社會或經濟變動之風險、商品交易對手之信用風險、與其他投資風險等，請詳見基金公開說明書(投資人須知)。 債券投資風險尚包括債券發行人違約之信用風險、利率變動之風險等風險。由於非投資等級債券之信用評等未達投資等級或未經信用評等，且對利率變動的敏感度甚高，故非投資等級債券基金可能會因利率上升、市場流動性下降，或債券發行機構違約不支付本金、利息或破產而蒙受虧損。非投資等級債券基金不適合無法承擔相關風險之投資人，投資人投資以非投資等級債券為訴求之基金不宜占其投資組合過高之比重。基金可能對不同計價幣別進行一定程度之避險，投資人將承擔基金投資標的對 不同計價幣別之匯率波動風險。投資人以其他非本基金計價幣別之貨幣換匯後投資本基金，須自行承擔匯率變動之風險。 基金配息率不代表基金報酬率，且過去配息率不代表未來配息率；基金淨值可能因市場因素而上下波動。基金的配息可能由基金的收益或本金中支付。任何涉及由本金支出的部份，可能導致原始投資金額減損。本基金由本金支付配息之相關資料，投資人可至本公司網站(www.nomurafunds.com.tw)查詢。本基金配息前未先扣除應負擔之相關費用。本文提及之經濟走勢預測不必然代表基金之績效，基金投資風險請詳閱基金公開說明書。野村投信為駿利亨德森系列基金在台灣之總代理。【野村投信獨立經營管理】AMK01-230600103
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